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《随机致富的傻瓜 》
2008-02-28 15:23 来源:东方企业家

       鉴于国内股市近来红火异常,我想如下比方您也许会感兴趣读上一读——如果我昨天进入股市,花1000元买了几支股票,今天赚了1万元,没有人会觉得我在股票交易上技术过人,而是运气使然。

  但如果我3年前投入1000元进入股市,到今天已经增值为10万元,可能就很少有人觉得我只是运气好了,我甚至可能会被人称为股神,亲友同事可能会争相向我请教投资秘诀。

  吊诡之处正在于此。第一,没有人追究3年前进入股市的人当中有多少人得到了这样的成功;第二,3年的成功就足以对我的实力进行判断吗?

  关于第一个问题,作家兼哲学家兼数学家兼金融交易员纳西姆 . 塔勒布(Nassim Taleb)指出,我们只看到成功者,是因为被“存活者偏差”蒙蔽了眼睛。“存活者偏差”(Survivor Bias),最简单的解释就是,能被我们看到并知道的,都是活下来了的人,那些失败者早已被抛离了我们的视野——或者说,他们压根儿还没被看见就已经死掉了。从统计样本上来说,我们去总结这些“成功者”——或称“存活者”——的成功原因基本上来说,是不靠谱的。因为很有可能有1万个人采用了同样的操作手法,可是只有1个人赚了钱,其他的都完蛋了。

  对此,塔勒布打了一个很简单的比方:我们通常都认为,漂亮的人总能在职场中左右逢源。我们会这样想,是因为我们看到了漂亮的成功者,而漂亮的失败者已经被排出在了统计样本之外。

  因此,关于第二个问题的答案,就很简单了:除非你40年都在赚钱,或者说,你过去40年平均下来都在大赚其钱。真正被广泛誉为股神的沃伦。巴菲特就是这样一个经典例子,他成名不是靠单比投资的回报,而是靠他过去40年来的总体投资回报率高出了大盘的3倍。

  但是我们仍然急于去总结成功的经验和失败的教训,其结果就是我们常常顾不得去分析这个成功或失败的原因是否存在。让我们如此着急的,是因为我们万事都需要一个解释,以获得内心的宁静。没有解释的事情会让人茶饭不思、寝卧难安。你创办的公司为什么迟迟不能盈利?或者,你的老板怎么总是不给你加薪?或者,你的销售技巧娴熟无比,可就是卖不出产品?或者,你给楼上办公室的女孩子送了花,可她为什么就不回你的短信?世上一切事情都需要有一个解释,很少会有人因为爱人不见了而不喊冤。

  所以,这本书多少有一点虚无主义色彩,虚无主义的意思是没有什么是确定的,或者说,没有什么会找到确定的原因。你以为努力工作、足够聪明就应该能够成功?错。你以为不努力工作、长个猪脑子就注定碌碌终生?也错。女强人卡莉 . 费奥瑞娜在惠普不体面地结束了她星光灿烂的职业生涯,所有的商业杂志、报纸、咨询公司分析师、证券投资者、传记作者以及闲着没事的企业家,都在忙不迭地分析其原因,比如她过于强势、不在乎别人的意见,又比如她过度关注远景而忽略了能够鼓舞志气的短期收益。凡此种种,不一而足,但她到底因为什么失败?当然有原因,问题在于,你知道哪些原因是引爆点?大多数人会找到一个(貌似)合理的解释,因为这是符合逻辑的,是符合我们的理性预期的,是能让我们在事物之间分清谁是因谁是果的。

  但常常我们也会找不到确定的因果,于是我们只好迷信。正如作者在某天某个错误的路口下了车,他当日的业务实现了巨幅攀升,于是他也忍不住要每天在那个路口下车。作者指出,这完全是我们从先古部落首领那里传承下来的习惯,比如他们相信只要采用了某种祭拜姿势就可以求得龙王降雨。

  从我的话中你可以听出来,这本书同时也是一本心理治疗书。你可以把它当成《心灵鸡汤》一类的读物。它让你接受现实— —当然,前提是你足够理性,同时足够努力和聪明。不过,准确地说,这不过是一本写给迷失在财富追求的过程之中的人们,换言之,是写给有点钱、有点追求,但是钱又不太多的人们看的。很重要的一个提示是:不要老看着多少人比你强,要看到多少人比你差。只要在全部人口样本中,你的收入能占到高收入的那10%,就可以了。是的,你说的没错,如果你现在月收入3000元人民币,艰苦地居住在北京或者上海这样生活压力巨大的城市,你应该感觉到幸福。

  尽管作者有时会犯上嗦的毛病,但总的来说,这本书读起来趣味盎然,警句妙语随处可见。作者的自以为是也会常常从字里行间流露出来,他不时将自己与伟大的文学家和哲学大师作对比,谈及他的大多数金融界同行— —索罗斯除外— —不时充满了冷嘲热讽。不过我们得承认,他对那些毫不引人同情的股票交易员大加讽刺时,读起来也不禁让人抚掌大笑。事实上,这本书被美国《财富》杂志评为商务人士必读的75本书之一,2001年出版后,也成为了华尔街的经典读物。


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